投資信託を選ぶコツ

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投資信託は、複数の投資家から集めた資金を運用会社が株式や債券などで運用する金融商品です。少額から分散投資しやすい一方、預金ではないため元本割れの可能性があります。

投資信託を選ぶ5つのポイント

教育費、老後資金など、いつ使うお金かを決めます。数年以内に使う予定のお金や生活防衛資金を、値動きの大きい商品へまとめて投資するのは避けましょう。

国内外の株式、債券、不動産など、投資対象で値動きが変わります。「全世界株式」という名称でも指数や対象国が異なる場合があるため、目論見書で確認します。

長期保有では信託報酬の差が積み重なります。ただし、手数料が低いだけで将来の利益が保証されるわけではありません。

一つの国や業種へ偏ると、その市場の影響を強く受けます。金融庁も資産形成の基本として長期・積立・分散を案内しています。自分が耐えられる値下がり幅を考えましょう。

インデックス型では、連動対象の指数、純資産総額、運用期間、指数との連動状況を確認します。過去の成績は参考になりますが、将来の運用成果を保証しません。

つみたて投資枠の対象商品は、長期・積立・分散投資に適した一定の基準を満たす商品に限定されています。ただし、対象商品なら必ず利益が出るわけではありません。運用益が非課税になる制度であり、損失を補償する制度ではない点に注意してください。

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情報確認日：2026年7月14日。投資判断はご自身の状況に応じて行ってください。

🐤 ひよこ社長｜マネーライフ研究所

FP1級保有。手数料や利用条件を公式情報で確認し、初心者向けに比較しています。