FP1級の実技試験は、筆記ではなく面接形式で行われる試験です。
特にきんざいのFP1級実技ではPart1とPart2の2回の面接があり、相続・事業承継・不動産といった相談事例について、面接官に説明する力が問われます。
この記事では、実際にFP1級実技を受けた経験をもとに、
- FP1級実技の試験内容
- 面接の流れ
- Part1とPart2の違い
- 当日までにやっておきたい対策
- 失敗しないための注意点
を、初心者にもわかりやすく解説します。
こんにちは、ひよこ社長です(^.^)
このサイトでは、お金の勉強で学んだ知識を日常生活に生かせるよう日々研究しています。マネーリテラシー向上を目的に発信していますので、よかったら参考にしていただけたら幸いです。記事は定期的に更新していきます。
※本記事はアフィリエイト広告（Amazon・楽天市場など）を含みます。
受験資格
FP1級の実技を受けるには、いくつかの段階があります。
- FP2級に合格する
- FP1級の学科試験に合格する
- FP1級の実技試験を受ける
FP1級は、学科と実技の両方に合格して初めて資格取得となります。なお、CFP認定者の場合は学科が免除され、実技から受けることができます。
試験の流れ
実技は筆記ではなく面接形式で、顧客から具体的に相談されたときに「どう説明し、提案するか」という対応力が問われます。
面接はPart1とPart2の2回に分かれ、それぞれ約15分。各パートの前に例題が配られ、読み込む時間が約15分あります。待ち時間は参考書を見てもOKですが、スマホは使えません。
持ち物は筆記用具と電卓と案内されますが、実際には複雑な計算はほとんどなく、電卓を使う場面は少ない印象でした。
少しでも試験を楽にする3つの対策
- 最初と最後の質問はほぼ決まっている… 定型のあいさつ・締めは丸暗記しておく
- できるだけ本番形式で練習する… 誰かに面接官役を頼み、声に出して練習する
- メモを活用する… 試験中のメモはOK。決まっている答えは先に書き出しておくと落ち着ける
採点の基準
採点は次の4つの観点で行われます。
- 関連業法・職業倫理を踏まえた提案ができているか
- 顧客のニーズと問題点を正しく把握できているか
- 問題解決策を具体的に検討・分析できているか
- 顧客の立場に立った対応ができているか
完璧な正解を出すことよりも、「筋道を立てて、顧客目線で説明できるか」が見られていると感じました。
Part1：相続・事業承継の相談
Part1は相続対策がテーマです。顧客は「個人事業主」または「法人オーナー」のパターンが中心で、私が受けたときもそのどちらかでした。相談内容から課題を掘り下げ、解決策を提案していくイメージです。
Part2：不動産の相談
Part2は不動産がテーマで、土地や建物の売買が中心でした。たとえば「持っている土地や建物を、できるだけ高く売るにはどうするか」「土地を貸すときにどんな方法があるか」など、幅広い知識が必要です。私自身、不動産が苦手でかなり苦労しました。正直、今でもわからないことばかりです。
最後に
ここまでの対策をしておけば、大きな失点は防げると思います。とはいえ本番は雰囲気にのまれて、思うように力を出せないこともあります。だからこそ、本番形式で練習を重ねて場慣れしておくことが大切です。
私も試験ではなくても、プレゼンや勉強会の前はとても緊張します。やはり事前準備が何より重要です。これから受験される方・目指す方は、決して甘く見ず、しっかり練習しておきましょう。
次回からは、具体的な問題や考え方についても書いていきます。ここまで読んでいただき、ありがとうございました。
🐤 ひよこ社長｜マネーライフ研究所
FP（ファイナンシャル・プランナー）1級保有。お金の勉強で学んだ知識を、日常で実践できる形で発信しています。難しいお金の話を「やさしく・今日からできる」ようにかみ砕いて解説します。
📚 FP1級実技シリーズ
コメント